¿Qué trámites se deben realizar para iniciar un proceso por cobro de una herencia?

tramitaciones de una herencia
Al cobrar una herencia, también se deben asumir todas las obligaciones y derechos que conformaban el patrimonio del fallecido, por lo que en muchos casos, se vuelve un proceso tedioso dónde se requieren un conjunto de documentos legales de carácter oficial. Imagen vía Freepik.es

En un par de ocasiones hemos tratado a grosso modo las tramitaciones de una herencia, sin embargo, en ellas hemos resaltado que se trata de una de las diligencias legales con mayor complejidad y ampliamente disputadas. Y ojo, no solo en nuestro país, pues también es bastante común a nivel mundial. Recordemos que las herencias y las sucesiones han estado en la humanidad desde principios de la sociedad, siendo incluso uno de los derechos más longevos de todos. 

Día a día se producen cientos de tramitaciones sobre herencias, las cuales en su gran mayoría, requieren del asesoramiento de un profesional experto. Y es que, no se trata sólo de recibir un capital o tomar posesión de algún bien, sino que es un complejo entramado de trámites que deben realizarse de manera correcta, para que no exista ningún conflicto o retrasos innecesarios, producto de la falta  de conocimiento del correcto procedimiento. 

En ese sentido, hemos preparado este artículo, para mostrarte algunos consejos para llevar a buen puerto las tramitaciones legales de una herencia. Para ello, tomamos como referencia las recomendaciones y asesoría de lo especialistas de HerenciasYProindivisos Madrid, un grupo de profesionales con amplia experiencia y reconocida trayectoria en este sector. 

¿Cómo llevar a buen puerto las tramitaciones de una herencia?

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Realizar el cobro de una herencia, no se trata sólo de recibir un capital o tomar posesión de algún bien, sino que es un complejo entramado de trámites. Imagen vía Freepik.es

Es importante recordar que la herencia son todos los beneficios, obligaciones y derechos que conforman el patrimonio de una persona tras su fallecimiento. A este conjunto se le conoce como caudal hereditario o masa patrimonial, los cuales son otorgados a una persona o a un grupo de personas (conocidos como herederos o legatarios) posterior a la muerte de su anterior propietario.

Teniendo mucho más fresco el término, seguro te estás preguntando ¿Cómo se tramita una herencia? Si bien es cierto, luego del fallecimiento de un familiar, es difícil sentar cabeza y querer enfrentarnos a un procedimiento tan complicado y burocrático. Sin embargo, alguien tiene que hacerlo, por lo que aquí dejamos las principales tramitaciones de una herencia que se deben hacer.

1. Documentos necesarios para iniciar el trámite de una herencia 

En primera instancia, para poder iniciar correctamente los trámites correspondientes al cobro de una herencia necesitamos contar con una serie de documentos oficiales. Por esa razón, desde un principio debemos tomar en cuenta la solicitud para que el procedimiento salga lo más rápido posible.

  • Certificado de defunción: se trata del primer documento necesario y se solicitará exclusivamente en el Registro Civil más cercano al domicilio del fallecido, sim embargo, también se puede solicitar de manera Online
  • Certificado de actos de última voluntad: es el segundo documento necesario, el cual afortunadamente también se puede solicitar a través de Internet o si bien, dirigiéndonos a las oficinas más cercanas de atención al público del Ministerio de Justicia. Este trámite se puede solicitar pasados los primeros 15 días desde el fallecimiento de la persona. La finalidad de este, es acreditar el testamento otorgado por el difundo. 
  • Certificado de seguros de cobertura de fallecimiento: con este documento se certifica si el fallecido estaba suscrito a algún seguro posterior a su fallecimiento, por lo que es necesario ante alguna reclamación seguro de vida. Al igual que los anteriores, se pueden solicitar mediante Internet, por correo postal y presencialmente. 
  • Testamento o declaración de herederos: en función al certificado de últimas voluntades, tendremos preciso sí el fallecido otorgó o no un testamento. En caso de que sí existiere, se necesitará acudir a la notaría donde se formalizó y solicitar una copia autorizada. Para este trámite, se necesitará otorgar los dos primeros certificados mencionados en esta lista. 

Ahora bien, en los casos que no hubiera testamento, el procedimiento se orientará a través de la declaración de los herederos. Para ello, los familiares directos deberán acercarse a la sede de la notaría más cercana a la residencia o fallecimiento y aportar algunos de los documentos antes indicados. Adicionalmente, se debe contar con dos testigos que puedan certificar el parentesco y que no existan familiares más próximos. 

En caso de que la persona no sea familiar directo, será necesario llevar el trámite hasta el Juzgado de Primera Instancia correspondiente. 

2. Plasmar el inventario de bienes, derechos, deudas y obligaciones del fallecido

Seguidamente, los herederos deberán hacer un inventario de todos los bienes, derechos y deudas que formaron parte del patrimonio del fallecido, de manera que estos puedan ser repartidos entre los herederos. En este escenario, se suele solicitar el certificado de catastro, saldos bancarios y otros documentos que acrediten derechos y obligaciones. 

Este procedimiento debe ser riguroso y detallado para evitar cualquier error y esto pueda ocasionar un conflicto futuro. 

3. Repartición de la masa patrimonial

El siguiente paso es la repartición del caudal patrimonial, previamente definidos en el inventario de bienes y obligaciones entre los herederos. Dicho trámite, se debe plasmar debidamente en el cuaderno patrimonial. 

Si fuera el caso, que hubiera una disputa o los herederos no estuvieran de acuerdo con el reparto, se debe acudir a un abogado especialista, para que se pueda entrar en litigio por los derechos como heredero de cada involucrado. 

4. Pago de impuestos y liquidación

El último paso será cancelar y liquidar el Impuesto de Sucesiones y Donaciones (ISD). Esta deberá pagarse en un plazo no mayor a 6 meses desde el fallecimiento, pero en algunos casos se puede solicitar una prórroga,  la cual estará acompañada de intereses.

En los casos de herencias de bienes inmuebles, el impuesto a liquidar es sobre el Incremento de Valor de Terrenos de Naturaleza Urbana (IIVTNY o Plusvalía) en el ayuntamiento más cercano al inmueble en cuestión. Posterior a ello, se podrá inscribir la herencia en el Registro de Propiedad, adicionalmente inscribir la Escritura de Aceptación de Herencia

Este es un trámite necesario para que los herederos puedan proceder a la venta de inmuebles heredados o hacer uso de ellos como deseen. 

Es importante tener en cuenta, que la cuantía de los impuestos y el procedimiento para liquidarlos puede variar notablemente en función a la comunidad autónoma donde se encuentre la tramitación de la herencia.

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